地下钱庄如何洗钱

地下钱庄如何洗钱

‌地下钱庄主要通过以下几种方式进行洗钱：跨境资金汇兑：地下钱庄与境外人员勾结，协助他人进行跨境汇款活动，通过这种方式实现资金的跨境转移。‌非法买卖外汇：地下钱庄在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价，这种方式俗称“换汇黄牛”。支付结算：通过设立空壳公司或使用个人账户，采用网银转账等方式协助他人将对公账户的资金非法转到对私账户、套取现金等，实现资金的非法支付结算。这些活动不仅帮助犯罪分子将非法所得“洗白”，使其看起来像是合法收入，还严重扰乱了金融和外汇管理秩序，威胁国家金融安全。因此，打击地下钱庄和洗钱活动是维护金融稳定和社会安全的重要一环。