客户资料管理办法

客户资料管理办法

‌金融机构在管理和保存‌客户身份资料时，应遵循以下主要原则和措施：了解和识别客户：金融机构应勤勉尽责，建立和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对不同风险特征的客户或交易采取相应措施，了解客户的交易目的和性质。‌资料保存原则：金融机构应按照安全、准确、完整、保密的原则妥善保存客户身份资料和‌交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处‌洗钱案件所需的信息。‌内部操作规程：金融机构应根据反洗钱和反恐怖融资的法律规定，建立和健全内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。监督与管理：金融机构应对其分支机构执行客户身份识别和资料保存制度的情况进行监督管理，总部或集团总部应对相关工作作出统一要求。通过这些措施，金融机构能够有效地管理和保存客户身份资料，遵守相关法律法规，维护金融秩序，并防止洗钱和恐怖融资活动。