什么叫基金净值

什么叫基金净值

每份基金单位的净资产价值

基金净值是指每份基金单位的净资产价值，代表了基金的实际价值，也是投资者购买或赎回基金份额的依据。 基金净值通常分为单位净值和累计净值两种。单位净值是每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。累计净值则是单位净值与基金成立以来累计分红总额的和。‌具体来说，基金单位净值的计算公式为：基金单位净值 = 总净资产 / 基金份额。这里的总净资产是指基金所持有的所有资产（如股票、债券等）的市场价值总和，而基金份额则是基金发行的总份额。这个计算公式反映了基金当前的总净资产除以基金的总份额，从而得出每份基金的价值。‌此外，由于投资工具的市场价格是不断变动的，因此每日对基金净值进行重新计算，以便及时反映基金的投资价值。基金净值的更新时间一般较晚，但具有权威性和唯一性，实际涨跌幅以基金净值为准。‌